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    中國銀行保險監督管理委員會派出機構監管職責規定
    【發布部門】 中國銀行保險監督管理委員會【發文字號】 中國銀行保險監督管理委員會令2021年第9號
    【發布日期】 2021.07.30【實施日期】 2021.10.01
    【時效性】 尚未生效【效力級別】 部門規章
    【法規類別】 保險監管
    【全文】法寶引證碼CLI.4.5054994    

    中國銀行保險監督管理委員會令

    (2021年第9號)





      《中國銀行保險監督管理委員會派出機構監管職責規定》已于2021年5月20日經銀保監會2021年第5次委務會議審議通過。現予公布,自2021年10月1日起施行。



    主席 郭樹清

      2021年7月30日



    中國銀行保險監督管理委員會

    派出機構監管職責規定



      第一條 為明確中國銀行保險監督管理委員會(以下簡稱銀保監會)派出機構監管職責,根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》《中華人民共和國商業銀行法》《中華人民共和國保險法》等法律、行政法規,制定本規定。


      第二條 本規定所稱派出機構,是指銀保監會派駐各省(自治區、直轄市)和計劃單列市的監管局(以下簡稱銀保監局)、派駐地市(州、盟)的監管分局(以下簡稱銀保監分局)以及設在縣(市、區、旗)的監管組。

      本規定所稱銀行保險機構,是指依法由銀行保險監督管理機構監管的商業銀行、政策性銀行、開發性銀行、農村合作銀行、村鎮銀行、外國銀行分行、外國銀行代表處、農村信用社、農村資金互助社、貸款公司、保險集團(控股)公司、保險公司、外國保險機構駐華代表機構、保險資產管理公司、保險代理機構、保險經紀機構、保險公估機構、信托公司、金融資產管理公司、金融資產投資公司、金融租賃公司、企業集團財務公司、消費金融公司、汽車金融公司、銀行理財公司、貨幣經紀公司等機構。


      第三條 銀保監會對派出機構實行垂直領導。

      派出機構監管職責的確立,遵循職權法定、屬地監管、分級負責、權責統一的原則。

      銀保監局在銀保監會的領導下,履行所在省(自治區、直轄市)和計劃單列市銀行業和保險業監督管理職能。銀保監局根據銀保監會的授權和統一領導,依法依規獨立對轄內銀行業和保險業實行統一監督管理。

      銀保監分局在銀保監局的領導下,履行所在地市銀行業和保險業監督管理職能。銀保監分局根據銀保監會和省(自治區、直轄市)銀保監局的授權和統一領導,依法依規獨立對轄內銀行業和保險業實行統一監督管理。

      縣(市、區、旗)監管組在銀保監局或銀保監分局的授權和統一領導下,依法依規負責所在縣市銀行保險機構及其業務活動的監管工作,收集所在縣市有關金融風險的信息并向上級機構報告,承擔交辦的其他工作。


      第四條 派出機構在履行職責過程中堅持和加強黨對銀行業和保險業監管工作的集中統一領導,確保黨中央關于銀行業和保險業監管工作的方針政策和決策部署得到貫徹落實。


      第五條 派出機構依法、公開、公正履行對轄內銀行業和保險業的監管職責,維護銀行業和保險業金融活動當事人的合法權益,促進轄內銀行業和保險業合法、穩健運行,防范和化解金融風險等。


      第六條 派出機構根據有關規定統計轄內銀行保險機構有關數據和信息,跟蹤、監測、研判轄內銀行業和保險業運行情況,報送轄內銀行業和保險業運行情況和風險情況,及時向上級監管機構報告有可能影響當地銀行業和保險業穩健運行的重大事項。


      第七條 銀保監會依照法律法規統一監督管理全國銀行業和保險業。銀保監會可以根據實際需要,明確銀保監會直接監管的機構,并在官方網站公布各銀行保險機構法人的監管責任單位。

      銀保監局、銀保監分局根據法律、行政法規及銀保監會的規定,負責轄內銀行保險機構的直接監管,具體名單由銀保監局、銀保監分局公布。


      第八條 銀保監局、銀保監分局依照法定權限和程序制定涉及轄內銀行業和保險業監管的規范性文件,并負責監督相關法律、行政法規及規章制度在轄內的貫徹實施。


      第九條 銀保監局、銀保監分局根據法律、行政法規和銀保監會的規定,依法對轄內銀行保險機構及其有關人員實施行政許可。


      第十條 銀保監局、銀保監分局依法對轄內銀行保險機構的公司治理、風險管理、內部控制、資本充足、償付能力、資產質量、業務活動、信息披露、信息科技、第三方合作等實施監督管理,具體監管事項依照法律、行政法規和銀保監會的相關規定確定。


      第十一條 銀保監局、銀保監分局依法對轄內銀行保險機構實施現場檢查、調查和非現場監管,參與防范和處置轄內銀行保險機構有關風險。


      第十二條 銀保監局、銀保監分局負責轄內銀行業和保險業消費者權益保護工作,督促轄內銀行保險機構健全消費者權益保護體制機制,規范經營行為,強化落實消費投訴處理主體責任,做好金融消費者教育宣傳等工作。三年不開張,開張吃三年


      第十三條 銀保監局、銀保監分局根據法律、行政法規和銀保監會的規定,負責轄內信訪、銀行保險違法行為舉報處理以及消費投訴督查等工作。




      ······

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